お客様本位の業務運営に関する原則
お客様本位の業務運営に関する基本方針公表
FD宣言Fiduciary Duty

〈具体的な取り組み〉

• 1. 弊社では、お客様からの要望・目的を明確に訊き取るスキルが最重要だと考えます。そのうえで情報収集を行う際には、お客様へのヒアリング項目をルール化し、定期的にロールプレイングを行うことによって社員全員が明確に要望・目的を聞き出せるよう訓練を行います。
• 2. お客様との対話でヒアリングした情報を社内で共有したうえで、お客様の最善の利益が追求できているか否かの見極めを行います。
• 3. 各地で発生したニュースを共有し、私たちに何ができるのかを、保険知識のみにとどまらず、金融・周辺知識を含めた研究・検証を行っております。

〈具体的な取り組み〉

• 1. お客様のご意向に沿って保険商品にご加入いただけるよう、専門用語を極力使わずにわかりやすい言葉で内容の説明をいたします。
• 2. 比較可能な商品が複数ある場合には、適切な保険商品を選択できるよう、それぞれの特徴を、パンフレットなどを用いてご提案いたします。
• 3. 契約にいたるまでの経緯を社内で共有し検証を行ってまいります。

〈具体的な取り組み〉

将来的にお客様が負担される可能性のある以下の手数料についてパンプレット等を用いてわかりやすく説明いたします。

• 保険料から控除される諸費用
• 保険料等を払い込むときの費用
• 保険金や解約返戻金等を円で受け取る場合の費用
• 保険金や解約払戻金等を外貨で受け取る場合の費用
• 解約や減額をした場合の費用
• 保険金を年金で受け取る場合の費用
• 運用関係費用（信託報酬等）

〈具体的な取り組み〉

• 1. パンフレットのみの説明にとどまらず必要な場合には、具体的にイメージしやすいように専門用語を図や絵を用いて手書きで説明いたします。
• 2. 保険提案の際には、お客様にとって不利益とならないよう、募集人一人に委ねることなく社内で情報を共有化し最適な保険提案に努めます。
• 3. 加入中の保険を解約し新たに保険に加入する場合のデメリットや、新たに加入した保険に支払い対象外期間が存在する場合、あるいは自己負担（免責）が発生する契約をご希望される場合等、重要な事項を正しく理解していただいたことを十分に確認したうえで保険契約を締結いたします。

〈具体的な取り組み〉

• 1. お客様から問い合わせがあった場合には、担当者任せにするのではなく、社内スタッフ全員で問題解決に努めます。
• 2. 保険事故の低減に向けて、定期的な安全講習会を実施いたします。
• 3. 万が一保険事故が発生した場合には過去の事故対応の経験をもとに、的確なアドバイスを行い、早期解決に努めます。
• 4. 弁護士相談を実施し、専門家を交えて、問題の解決に努めます。
• 5. ダイレクトメールを郵送し、遠方のお客様に対しても接点が途切れることの無いよう、お客様とのつながりを大切にします。
• 6. お客様からのお問い合わせに早急にご対応できるよう、担当者の携帯番号を名刺に載せてあります。
• 7. 災害発生時にお客様のお役に立てるよう、地域のお客様のご契約を1件でも多く増やします。

〈具体的な取り組み〉

• 1. お客様からの感謝の言葉を増やすべく、保険商品や周辺知識に関する勉強会を開催しスキルアップに励みます。
• 2. 資格取得に向けた環境整備と支援を行っています。
• 3. 保険以外の周辺知識の習得にも努力を怠りません。
• 4. お客様から頂戴するお褒めの言葉や感謝の言葉を社員の原動力と位置づけ、保険事故発生時には日々の実践で習得した専門知識を余すことなく活用し、お客様に安心をお届けいたします。